Con el análisis financiero de tu empresa podrás obtener una visión general de tu estabilidad, para que puedas planear, invertir y decidir de manera informada.

¿Cómo hacer un análisis financiero mensual para tu ecommerce?

El concepto de análisis financiero es la evaluación de todas las transacciones financieras de una empresa. El análisis financiero de un ecommerce abarca desde los resultados de marketing y el seguimiento de las ventas hasta el análisis de los costos de envío. Aunque parezca complicado, la gran ventaja de este tipo de negocios es que hay muchos indicadores de rendimiento que puedes analizar.

¿No lo crees? Piensa en un negocio físico que coloca anuncios espectaculares: es imposible saber cuántas personas lo vieron. En cambio, en una campaña digital puedes medir cuántas personas hicieron clic, cuánto costó cada resultado y qué tan efectiva fue.

Lo mismo pasa con las ventas: en una tienda física es difícil saber si alguien regresa o cuánto gasta con el tiempo, pero en un ecommerce puedes rastrear el comportamiento de cada cliente, entender sus hábitos de compra y tomar decisiones con base en datos reales.

Recaba información financiera

En un negocio en línea puedes recabar fácilmente información sobre gastos, ventas, comisiones de las plataformas, costos de adquisición de clientes, devoluciones y hasta el comportamiento de compra de tus clientes.

Para que sea más simple obtener toda esta información, te recomendamos centralizar tus datos en un solo lugar: puede ser tu panel de ecommerce, herramientas de analítica o, si de plano prefieres hacerlo de forma tradicional, en una hoja de cálculo bien estructurada. Lo importante es que registres todo el dinero que entra y sale de tu negocio.

Analiza ingresos y costos

En este punto lo que interesa descubrir es exactamente cómo llegan tus ingresos y en qué se está yendo tu dinero. Pon atención especial a tus cuentas por cobrar para saber si tienes facturas vencidas y trabaja para recuperar ese dinero. También revisa tus cuentas por pagar para evitar recargos por pago tardío.

Revisar detalladamente cada egreso te ayudará a detectar gastos que pudieras recortar o incluso si hay errores en precios, comisiones o envíos que puedes corregir a tiempo.Recuerda que las cifras siempre cuentan una historia. Por ejemplo, una caídaimportante en las ventas del mes tal vez se deba a cambios estacionales, y no a que tus clientes de pronto perdieron el interés en tu negocio.

Revisa el flujo de efectivo

Puedes tener muchas ventas, pero si el dinero tarda en liberarse, podrías quedarte sin liquidez. Por eso es necesario revisar los tiempos en los que recibes los pagos de tus plataformas, pasarelas o marketplaces, así como las fechas en las que debes cubrir los gastos a proveedores, envíos o publicidad.

Evalúa los indicadores claves

Existen numerosas métricas disponibles para los negocios en línea. Estas se conocen como indicadores clave de rendimiento o KPI, por sus siglas en inglés. Hablando específicamente de ecommerce, pueden ser datos como:

• Costo de adquisición de cliente
• Valor de vida del cliente
• Margen de ganancia
• Retorno de inversión en publicidad
• Tamaño promedio de los pedidos
• Tasa de devoluciones
• Costo de envío promedio

Revisa y ajusta

La información sirve de poco si no conduce a la acción. Evalúa qué te funciona mejor: campañas, productos, proveedores; piensa cómo puedes optimizar tus costos, tu flujo de efectivo o mejorar tu inventario. Gracias a los datos recabados, estos ajustes dejan de ser suposiciones y se convierten en decisiones estratégicas en favor de tu negocio.

Por último, recuerda que las revisiones mensuales deben realizarse mensualmente. No importa que sea temporada alta y no tengas tiempo. Dejar de hacer tu análisis financiero mensual puede llevarte a tomar decisiones equivocadas, porque no tendrás el contexto necesario. Añade la revisión mensual a tu calendario y cumple con ella formalmente.

Métodos de análisis financieros

Análisis vertical: El análisis vertical es una forma de evaluar las finanzas de un negocio convirtiendo cada ingreso y gasto en un porcentaje a partir de las ventas. Facilita comprender cómo se distribuye el dinero y detectar desequilibrios. Por ejemplo:

• Ventas: 100%
• Costo de productos: 40%
• Publicidad: 20%
• Envíos: 10%
• Plataforma y comisiones: 5%
• Utilidad: 25%

Análisis horizontal: Compara los mismos datos a lo largo del tiempo (por ejemplo, ventas de este mes vs. el anterior). Sirve para identificar crecimiento o retroceso y para identificar tendencias.

Análisis de razones financieras: Usa fórmulas para relacionar datos financieros, por ejemplo, utilidad / ventas. Al mostrar indicadores claros, es posible determinar la rentabilidad, liquidez y endeudamiento del negocio.

Comparación mensual y anual: Como su nombre lo indica, compara resultados con el mes previo y también con el mismo periodo del año anterior.

Checklist de análisis financiero mensual para ecommerce

Independientemente del método de análisis financiero que decidas utilizar, te compartimos un checklist que fácilmente puede adaptarse a cualquier negocio de ecommerce para el análisis financiero mensual:

Ventas

☐ Ventas totales

☐ Ticket promedio

☐ Crecimiento vs mes anterior

☐ Tasa de conversión

☐ Pedidos de clientes recurrentes

☐ Tasa de devoluciones

Costos

☐ Costo de producto

☐ Costos logísticos

☐ Costos de envío promedio

☐ Comisiones de pago

☐ Margen de ganancia

Marketing

☐ Inversión en publicidad

☐ CAC (costo de adquisición de cliente)

☐ ROAS

☐ Conversiones por campaña

Flujo de efectivo

☐ Entradas de efectivo

☐ Salidas de efectivo

☐ Saldo final

☐ Cuentas por cobrar

☐ Cuentas por pagar

☐ Tiempos de liberación de pagos

Clientes

☐ Valor de vida del cliente (LTV)

☐ Frecuencia de compra

☐ Comportamiento de compra

Revisión general

☐ Identificar gastos innecesarios

☐ Detectar errores en precios, comisiones o envíos

☐ Evaluar rentabilidad por producto o canal

☐ Ajustes en campañas, inventario y costos

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